The Hong Kong Mortgage Corporation Limited

本公司的所有股份均由香港特別行政區政府透過外匯基金持有。

董事局負責領導本公司，並以有效及負責任方式推動公司爭取佳績。為對本公司作出策略性領導及實施有效監控，董事局每年最少會面四次，以檢視本公司的業務策略與政策、預算與規劃、組織與財務表現、風險管理、人力資源及社區關係。

董事局

董事須就董事局會議即將審議的任何事項，申報其本人或其關連實體的重大利害關係。倘若有董事或其關連實體在董事局會議即將審議的事項中有利益衝突，則該名董事須在董事局會議表決該事項時放棄投票，而其出席也不會計算在該事項投票時的法定人數內。

對於董事及管理人員為本公司履行職務時可能引起的法律訴訟及其他索償，本公司備有保險安排。

主席與總裁職位分別由兩位人士擔任，以此明確區分董事局職責與本公司管理層的行政職責。董事局負責制定策略性方向及業務指引，批核財務目標及持續密切監察本公司的表現。總裁向董事局負責，肩負帶領管理層以適當有效方式執行董事局決策的重任。總裁亦會確保定期向董事局呈報有關本公司業務的充足資料。

公司秘書向董事局負責，而其主要職責是確保本公司及董事局遵循所有公司秘書程序。此外，公司秘書須確保會議文件於每次董事局會議召開前，及時發放予董事。董事亦可向公司秘書徵詢意見及有關服務，以確保董事局程序符合有關法律、規則和法規。

審計委員會負責審閱本公司的財務報表、該等報表的編製及所採納的會計準則、財務審計結果及本公司的管理程序，以確保其內部監控制度充足有效。

審計委員會的職權範圍

集團內部審核部獨立於管理層運作，在評核本公司的內部監控制度上擔當重要角色。總內部審核師領導集團內部審核部，直接向審計委員會主席匯報與本公司內部監控有關的一切事宜，亦同時向總裁匯報集團內部審核部的日常行政事宜。總內部審核師可以毋須知會管理層，與審計委員會主席直接溝通。

外聘核數師可隨時與總內部審核師及審計委員會溝通。外聘核數師會每年致函審計委員會，確認其身份獨立。

本公司致力向持份者與公眾人士，就業績表現、財務狀況和前景提供清晰、持平及全面的評估。董事負責編製財務報表，核數師就其匯報責任於該等財務報表的獨立核數師報告中作出聲明。董事要確保所編製的財務報表真實及公平地反映本公司的財政狀況。本公司的全年及中期業績會在相關時期結束後及時公佈。

董事局對本公司的內部監控制度承擔整體責任，並透過審計委員會對該等制度是否足夠和有效作出定期檢討。

透過成立多個不同委員會，以確保本公司有營運效率及審慎風險管理。當中包括企業風險管理委員會及基建融資及證券化投資委員會，均由一位執行董事擔任主席，負責從企業整體角度監督本公司的風險；而營運風險管理委員會、信貸委員會、交易核准委員會、資產負債管理委員會、長壽風險委員會及環境、社會及管治委員會均由總裁擔任主席。每個委員會都有清晰明確的職權範圍。

合規專組是法律顧問部的一部分，其設立是為了更集中管理監管及合規風險。

合規專組由合規總監領導，並通過首席法律顧問向總裁匯報。根據本公司的集團合規政策和集團合規手冊，合規專組主要就利益衝突、反貪污、競爭法、私隱和個人資料保護、打擊清洗黑錢及反恐融資方面，對本公司各部門的合規操作進行監控並提供意見。為支援交易，合規專組負責對主要計劃及計劃優化措施進行審查和簽字批核。合規專組亦舉辦培訓提高員工的合規知識。為加強員工的合規知識，合規專組為本公司不同部門及附屬公司的相關員工安排不同範疇的年度合規測驗。

本公司要求員工遵守最高的誠信和行為標準。該等要求與相關法律責任明確載於本公司員工手冊內的行為守則（「行為守則」）。行為守則有條文特別規範員工個人利益與公司利益之間可能產生的潛在利益衝突。行為守則亦載有其他條文，以確保員工妥善地、符合道德地、公正無私地，在沒有受到任何不正當影響下執行其職務。員工每年均須確認其已經遵守行為守則。

本公司非常重視與公眾的溝通交流。本公司的年報刊載了本公司的業務策略及發展詳情。本公司的網站 (www.hkmc.com.hk) 適時登載本公司的新聞稿與其業務資訊。本公司亦設有熱線電話，供公眾人士查詢使用。

按證保險公司及年金公司（本公司的全資附屬公司，為根據《保險業條例》在或從香港分別經營一般保險業務及長期保險業務的獲授權保險人）的企業管治守則緊貼本公司的守則，皆載納最佳企業管治常規。各該附屬公司的董事局由本公司的董事局成員及各該附屬公司的高級管理層成員組成。按證保險公司及年金公司的董事由財政司司長作為兩間附屬公司的股東代表委任。各附屬公司的審計委員會向本公司的審計委員會作定期匯報。

本公司將按不斷的實踐經驗、監管制度變化、國際市場動向與發展，繼續檢討企業管治架構並恰當地優化該等操作，務求提升本公司的效率和有效管理以達成其使命。